Как с помощью мобильного номера Kсell из АТФБанка похитили полмиллиона долларов

Печать: Шрифт: Абв Абв Абв
GoodZone 03 Ноября 2016 в 12:52:38
Новый вид махинаций изобрели в Казахстане: теперь банки грабят с использованием новых технологий! Все, что для этого нужно, - знать номер мобильного телефона жертвы. И никакие новомодные системы защиты вкладов уже не помогут...

29-летний алматинец Анатолий ИВАНОВ вместе с двумя неустановленными мужчинами обманул сразу две крупные компании - ведущего оператора мобильной связи Ксеll и один из крупнейших банков страны - АТФБанк. Причем вся операция была продумана до мелочей и осуществлена в лучших традициях голливудских блокбастеров типа “11 друзей Оушена”. Уголовное дело - готовый сценарий для “Казахфильма”!

Примерно год назад, в ноябре 2015-го, Иванов познакомился с двумя парнями: один назвался Эльдаром, а второй - Русланом. Новые приятели рассказали Анатолию, что у них на примете есть 21-летний студент Абылайхан У., выехавший на учебу в Китай, а в АТФБанке у парнишки хранится крупная сумма - более 550 тысяч долларов. Вот на эти деньги преступное трио и нацелилось. Но как вытащить чужой депозит из солидного банка? Оказалось, в этом нет ничего сложного.

Для начала мошенники завладели номером мобильного телефона своей жертвы. Анатолий отправился прямиком в Ксеll с бланком компании “Семсер Провайдер”. Именно на эту фирму был оформлен номер Абылайхана. Сотовому оператору рассказали душещипательную историю о том, что был утерян телефон, в котором осталась sim-карта. В Ксеll не стали особо заморачиваться проверками и выдали Иванову номер, фактически принадлежащий Абылайхану. Это был первый шаг на пути к полумиллиону долларов.

Затем мошенники обзавелись поддельной доверенностью на управление банковским счетом своей жертвы. Они где-то раздобыли настоящие бланки нотариуса Розы БАКТЫБАЕВОЙ и сами заполнили документ.

Получив заветный номерок и липовую бумажку, Иванов и его “коллеги” отправились в филиал АТФБанка на улице Жандосова. Менеджеру по работе с корпоративными клиентами Анатолий предъявил ненастоящий документ, разрешающий ему распоряжаться всеми 552 тысячами долларов. В банке, разумеется, тут же активировали защиту депозита, то есть позвонили на номер телефона, указанный в анкетных данных владельца вклада. Как мы помним, к этому моменту номер уже был в руках махинаторов. Поэтому им ответили: да, доверенность Иванову выдал именно хозяин, так что не переживайте. Однако в банке нашелся-таки бдительный сотрудник. Одна из менеджеров обратила внимание, что в доверенности неправильно указан ИИН владельца, поэтому отказала в выдаче денег и доложила начальнику филиала Сакену АБЫЛГАЗИЕВУ о несоответствии документов.

Анатолий Иванов покинул банк, но уже после обеда вернулся с новой доверенностью, в которой все цифры были на месте, зато не было подписи хозяина счета. Однако этот факт не смутил работников филиала. К этому моменту та самая бдительная сотрудница по случайному совпадению отлучилась по своим делам, поэтому “клиента” обслуживал другой менеджер. Он также обратился к своему начальнику Абылгазиеву, тот снова позвонил на номер Абылайхана и вновь получил подтверждение, что доверенность в порядке.

А дальше уже было делом техники. Иванов снял с депозита 7 тысяч долларов, а еще 165 миллионов тенге перевел в другой банк, где счет был открыт на его имя. Туда он отправился в тот же день. Обналичил все 165 миллионов, аккуратно уложил пачки денег в большую спортивную сумку и уехал.

Впрочем, уйти далеко преступнику не удалось. Клиенты банка - настоящие, а не по поддельным доверенностям - обнаружили пропажу денег. После этого АТФБанк был вынужден возместить Абылайхану все украденные средства и обратиться в правоохранительные органы с заявлением.

Найти Иванова было несложно. В банковских документах оказались его данные, кроме того, его зафиксировали камеры видеонаблюдения, да и сам Анатолий вину не отрицал. Правда, по его словам, осуществить задуманное его заставили те самые Эльдар и Руслан. Якобы они угрожали жизни его жене и ребенку, приставляли к его голове пистолет, после чего он был вынужден ограбить банк. Его версия прозвучала не слишком правдоподобно. Например, непонятно, почему с помощью украденных денег он рассчитался с долгами. Выходит, что Иванов все-таки получил свою долю.

Как выяснили правоохранительные органы, преступники грамотно продумали свои действия, но им в некотором роде “помогли” сотрудники Ксеll и АТФБанка. Например, в Ксеll мошенники принесли старый бланк ТОО “Семсер Провайдер”, который компания не использует уже более трех лет, подпись первого руководителя в письме была подделана, а печать на бумаге вообще принадлежит другой фирме. Работников сотового оператора это не смутило - они выдали дубликат sim-карты без лишних проволочек. Налицо, как минимум, безалаберность со стороны столь крупной компании. Получается, что никто из клиентов Ксеll не застрахован от того, что завт­ра его номер будет захвачен мошенниками? А ведь у тысяч казахстанцев к sim-картам привязаны личные счета, интернет-банкинг, электронная цифровая подпись, персональные данные...

Но все же больше всего вопросов вызывает работа сотрудников АТФБанка. Это им принесли явно поддельные документы, но они ограничились простейшей проверкой данных, созвонившись с клиентом. Лишь одна из менеджеров обратила внимание на ошибки в бумаге и отправила “клиента” восвояси. Однако, когда в банк принес­ли вторую доверенность, да еще и без подписи, это не вызвало никаких подозрений у работников филиала. Они без проблем перевели 165 миллионов тенге в другой банк, выдав на руки более 2 миллионов тенге. То есть именно так АТФБанк охраняет деньги своих вкладчиков? Вот уж действительно “банк для уверенного роста”…

Анатолий Иванов был приговорен Бостандыкским райсудом № 2 к семи годам лишения свободы с конфискацией имущества. Двое его подельников - те самые Руслан и Эльдар - по-прежнему не найдены, а у следствия не возникло никаких вопросов к работникам банка. Могли ли мошенники провернуть всю операцию без помощи сотрудников АТФБанка? Пожалуй, это главный вопрос в этой истории.

Михаил КОЗАЧКОВ
http://www.time.kz/articles/strana/2016/11/02/vskritie-banka
Комментарии, по рейтингу, по дате
  Хитрая жопа 03.11.2016 в 13:11:32   # 556356
Quote:
Новые приятели рассказали Анатолию, что у них на примете есть 21-летний студент Абылайхан У., выехавший на учебу в Китай, а в АТФБанке у парнишки хранится крупная сумма - более 550 тысяч долларов.

Небедный нынче студент пошёл.
  decoder 03.11.2016 в 13:19:34   # 556358
Отсидит Анатолий несколько лет, и выйдет по какой нить амнистии, или удо, и пойдёт кайфовать на остальную долю с чистой совестью...
  Askar 03.11.2016 в 13:35:51   # 556365
Quote:
Анатолий Иванов покинул банк, но уже после обеда вернулся с новой доверенностью, в которой все цифры были на месте, зато не было подписи хозяина счета.

Подделать ерунда. Вопрос в другом. Все доверенности хранятся в егов, для сверки подлинности, а банки до сих пор не догадались что нужно сверять с базой егов, Вместо этого звонят на телефон клиента. бред какой-то
  КЕДЫ 03.11.2016 в 13:43:37   # 556367
скорее всего иванов наркот какой-нибудь. тупо использовали как прокладку. а работников банка надо было прожарить влегкую все таки. очень подозрительно все это.
  Polovec 03.11.2016 в 13:46:57   # 556369
Никогда не буду пользоваться операторами актив и ксел. так как купил раз я вип номер за 15 тыс 2008 году пользовался где то 3-4 года а потом снял не ползовался чуть больше года, а ее .уки забл/вали. пошел ксел центр а они мне говорят что забл/вали номер но могу подключить за 11 с чем то тысяч, а ведь номер то на моем имени.И говорит что это такие условия вдобавок она говорит "зато сиздин номериниз суйкти номерлер катарына жатады" и вобщем я был очень ЗОЛ дал себе слово что этими операторами больше не буду пользоваться!
  bozon house 03.11.2016 в 13:57:59   # 556373
Че-то как-то фантастично все. Нужно искать женщинуработника банка.
  arrmik 03.11.2016 в 14:23:15   # 556379
Quote:
алматинец Анатолий ИВАНОВ вместе с двумя неустановленными мужчинами

Quote:
где-то раздобыли настоящие бланки нотариуса Розы БАКТЫБАЕВОЙ

Quote:
бдительная сотрудница по случайному совпадению отлучилась по своим делам


Вряд ли в этом деле всего 3 человека участвовали...
  Skype 03.11.2016 в 14:43:54   # 556384
Бред

Смена номера или восстановление, идет сходу отключение утерянного( украденного или как кому удобней) номера. Чел сразу теряет связь. Дубликат Кселла сделать по тихому невозможно, а если и возможно то есть нюансы.

Стало быть пользователь имел не регнутый на свои данные номер, отсюда и возможно эта ситуация.

Сделать перечох с карты, ну это да можно, но тоже проблематично.
  Saturn 03.11.2016 в 15:00:42   # 556392
Ну нафига тебе на воле делать, ты эти деньги за всю жизнь не заработаешь. Мы тебе сделаем все условия в тюрьме, раскидаем все твои долги и кредиты, закинем тебе на депозит 50тыс долларов, выйдешь на свободу через 5 лет счастливым и богатым человеком, купишь квартиру, машину, iPhone последней модели...
Сегодня мало кто смог бы отказаться от такого предложения.
  Sangil 7222 03.11.2016 в 15:38:28   # 556404
Грамотно!!!он перед камерами святился и смело в банке бланк заполнял со своими данными, потому что у них все это было в планах.Думаю они изучили судебную систему тоже, они знали что ему всего дадут от 5-7лет. Край 1,5-2года отсидит, за башляет и выйдет.И будут Анатолий, Абылайхан, Эльдар и Руслан шиковать!!!
  Sangil 7222 03.11.2016 в 15:39:41   # 556406
здесь получается АТФ лоханули))
  Sangil 7222 03.11.2016 в 15:42:01   # 556408
амнистия,удо и даже колония поселения стоит денег если конеш статья не тяжелая
  vladtr 03.11.2016 в 17:14:32   # 556446
Если бы за воровство в особо крупных размерах, кое что существеннее лишали, думаю, что очередь желающих пускаться в такие авантюры, убавилась значительно. Дураков мало, жить всем хочется.
  M a x a t 03.11.2016 в 19:20:47   # 556474
главное не написали : наверное Эльдар и Руслан сотрудники КСелл и АТФ которые из внутри пролоббировали халатность коллег))
  MишаМашкевич 03.11.2016 в 22:38:17   # 556524
Скорее всего эти 3 знают потерпевшего. Притом лично. Откуда столько информации? Для незнакомых людей не похоже.
Ой как влетело бедной секретарше фирмы. Представляю.
  Ghost 04.11.2016 в 10:31:54   # 556578
Чего то тут не складывается... А резве когда восстанавливаешь номер, кселл не просят назвать 5 номеров куда в последний раз звонил? (у билайна по крайней мере восстанавливал номер, просили) А разве когда дают новую симку, старая не блокируется? Что тут не так?
  decoder 04.11.2016 в 11:25:54   # 556600
Старая сим карта блокируется сразу. Но им видимо этого и надо было, отвечал на звонок уже нужный им человек, подтверждая что разрешает снятие денег...
  wde 04.11.2016 в 14:19:12   # 556659
Существуют ли эти Эльдар и Руслан вовсе?
  TerraN 06.11.2016 в 10:30:05   # 557023
Цитата: wde от 04.11.2016 14:19:12
Существуют ли эти Эльдар и Руслан вовсе?

Тот же вопрос)) может это вымысел хитрого Анатолия))0.5 лямов $ ждут его после отсидки..норм за пару лет заработать такие деньги сидя в тюрьме)тут на свободе не заработать таких денег и за пол жизни а то и за всю жизнь(обычному, честному работнику)а потом на свободу с чистой совестью и баблом)
Добавить сообщение
Чтобы добавлять комментарии зарeгиcтрирyйтeсь